2015年非法集资发案数达历年最高：七大骗术揭底

处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱昨日透露，去年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值。

在昨日举行的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，杨玉柱表示，民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区，民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。

公安部经侦局副局长张景利介绍，我国非法集资犯罪年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起。今年一季度，立案数达2300余起。涉案金额超亿元案件明显增多。

在案件集中爆发的同时，非法集资犯罪手法翻新升级。杨玉柱介绍说，从过去的农林矿业开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“互联网金融理财”、“金融互助理财”等形形色色理财产品，并承诺有担保、低风险、高回报等。据不完全统计，投资理财类非法集资案占新发案总数的30%以上。

此外，非法集资网络化趋势日益明显。“借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，使得非法集资传播速度更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。”杨玉柱说。

据了解，处置非法集资部际联席会议将于今年5月组织开展全国防范非法集资宣传月活动，并于5月至7月开展全国涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。

非法集资七大骗术起底

1。没有明确标的虚拟理财

“月收益30%”、“满15天即可提现”……这家“MMM金融互助社区”凭借高额收益曾一度令投资者趋之若鹜。此类虚拟理财多以“互助”“慈善”“复利”为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，以高收益、低门槛、快回报为饵，靠不断发展新投资者实现虚高利润。

2.P2P平台编造项目融资

以“e租宝”案为代表，此类骗术通过虚构项目，用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或关联企业融资；先归集资金再寻找借款对象，私设资金池，非法吸收存款；违规自融自担，以高息为饵进行诈骗。

3。打“养老”旗号诱骗老年人

2015年，一家名为成吉大易的公司借“养老项目”集资，诱骗许多老人参与。此类骗术打着“养老”旗号，有的以投资养老公寓、异地联合安养为名，引诱老年人“加盟投资”；有的则通过举办所谓养生讲座、免费体检、旅游、发放小礼品等，引诱老年人投资。

4。内购VIP实为房企变相融资

一些房企在项目未取得预售许可证前，有的甚至是项目还没开发，就以内部认购、发放VIP卡等形式，变相销售融资，甚至“一房多卖”。有的则以承诺售后包租、回购为饵，将整幢建筑划分为若干个小商铺进行销售。

5。非法股权众筹、买卖原始股

这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，发布销售境外基金、原始股、境外上市等信息，虚构股权上市增值前景，诱骗群众向指定账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

6。伪装成理财产品发售

以去年昆明泛亚非法集资案为例，有电子交易场所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品出售，涉嫌非法集资。

7。假“互助”收小额捐助费用

一些以“某某互助”、“某某联盟”等为名的非保险机构，基于网络平台推出与相互保险形式类似的“互助计划”，却只收取小额捐助费用，没有经过风险定价和费率厘定，不订保险合同，不具备保险经营资质，相关承诺履行和资金安全难以有效保障。

微信搜索“IT之家”关注抢6s大礼！下载IT之家客户端（戳这里）也可参与评论抽楼层大奖！